Mayroon ka bang balanse at kailangan mo ng tulong sa paglutas nito? Maraming dahilan kung bakit may utang sa IRS ng balanseng dapat bayaran. Maaari mong makitang kapaki-pakinabang ang impormasyon sa ibaba sa paglutas ng iyong balanse.
Ang pagnanakaw ng pagkakakilanlan ay isang panloloko na ginawa o tinangka, gamit ang impormasyon ng pagkakakilanlan ng isang tao nang walang pahintulot. Maaaring kabilang dito ang pagnanakaw ng Social Security number (SSN), pangalan, bank account, o mga numero ng credit card ng isang tao, at pagkatapos ay gamitin ang impormasyong iyon.
Maaari mong malaman na ikaw ay biktima ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan na may kaugnayan sa buwis kapag sinubukan mong ihain ang iyong tax return o nagsimulang makatanggap ng mga abiso mula sa IRS tungkol sa iyong tax account. Ang pinakakaraniwang senyales na nagpapahiwatig na maaari kang biktima ay:
Mayroong ilang mga hakbang na maaaring kailanganin mong gawin gaya ng nakabalangkas sa Patnubay sa Pagbabayad ng Buwis sa Pagnanakaw ng Pagkakakilanlan. Ang mga tama para sa iyo ay batay sa kung ano ang nangyayari sa iyong indibidwal na account sa buwis.
Kung naniniwala kang ang iyong IRS account ay hindi nagpapakita ng isa o higit pang mga pagbabayad na iyong ginawa, pinakamahusay na magsimula sa isang transcript ng iyong account. Bago makipag-ugnayan sa IRS, suriin muna sa iyong institusyong pampinansyal upang i-verify kung na-clear ng tseke ang iyong bank account. Kaya mo rin humiling ng transcript ng tax account na magpapakita ng lahat ng mga pagbabayad na natanggap ng IRS sa iyong account.
Kung napansin mong hindi nailapat sa iyong account ang isang pagbabayad na ginawa mo, maaari kang makipag-ugnayan sa IRS toll-free na linya sa 800-829-1040 upang hilingin sa IRS na hanapin ang iyong bayad. Kapag nagproseso ang IRS ng mga pagbabayad, kasama nila ang ilang partikular na numero sa likod ng iyong nakanselang tseke. Maaaring humingi sa iyo ang IRS ng impormasyon mula sa likod ng iyong nakanselang tseke – ihanda ito kapag tumawag ka sa IRS.
Dapat kang magbayad ng mga buwis habang kumikita ka o tumatanggap ng kita sa buong taon, sa pamamagitan man ng mga withholding o tinantyang pagbabayad ng buwis.
Panoorin: Kailan Gamitin ang Form W-4
Minsan napagtanto mo pagkatapos mong magsampa ng iyong pagbabalik na nagkamali ka. Kung nagkamali ka sa iyong pagbabalik, mag-file ng binagong pagbabalik, IRS Form 1040X, upang itama ang error ay maaaring mapababa ang halaga ng utang mo. Maaari mong gamitin ang hakbang-hakbang tagubilin upang matulungan kang punan ang binagong pagbabalik. Napakahalaga na mayroon kang impormasyon mula sa orihinal na pagbabalik na iyong inihain bago mo kumpletuhin ang binagong pagbabalik. Kung wala kang kopya ng iyong pagbabalik, maaari mo humiling ng transcript.
Maaaring mali o hindi kumpleto ang iyong tax return para sa maraming iba't ibang dahilan; mula sa simpleng pagkalimot na pumirma sa isang form hanggang sa hindi pag-uulat ng kita o hindi tamang pagkalkula ng kredito. Maaari rin itong mangyari dahil sa iba't ibang mga error kapag nag-file nang elektroniko.
Depende sa uri ng error na kailangan mong ayusin at kapag napagtanto mong kailangan mong baguhin ang iyong pagbabalik, may iba't ibang paraan para ayusin ang isang hindi tama o hindi kumpletong pagbabalik.
Maaari kang gumawa ng mga pagbabago sa halagang pinipigilan ng iyong employer mula sa bawat isa sa iyong mga suweldo sa pamamagitan ng pagsagot sa isang Form W-4, Employee's Withholding Allowance Certificate, at ibigay ito sa taong nag-aalaga ng iyong payroll. Ang dahilan kung bakit mo kinumpleto ang isang IRS Form W-4 ay para ma-withhold ng iyong employer ang tamang federal income tax mula sa iyong suweldo. Dapat mong isaalang-alang ang pagkumpleto ng bagong IRS Form W-4 kapag nagbago ang iyong personal o pinansyal na sitwasyon.
Binago ng bagong pagpapatupad ng Tax Reform ang paraan ng pagkalkula ng IRS sa iyong federal tax. Hinihikayat ng IRS ang lahat na magsagawa ng mabilis na “paycheck checkup” upang matiyak na mayroon kang tamang halaga na pinigil.
Maaari mong gamitin ang IRS withholding calculator para malaman ang iyong federal income tax at withholding. Ang withholding calculator ay isang tool sa IRS.gov na idinisenyo upang tulungan kang matukoy kung paano magkakaroon ng tamang halaga ng buwis na hindi inalis mula sa iyong mga suweldo.
Kapag ginamit mo ang withholding calculator, makakatulong ito sa iyong matukoy kung kailangan mong ayusin ang iyong withholding at magsumite ng bagong Form W-4, Employee's Withholding Allowance Certificate, sa iyong employer.
Kung napapailalim ka sa buwis sa self-employment (SE) at buwis sa kita, karaniwang kinakailangan mong gumawa ng mga tinantyang pagbabayad ng buwis kada quarter sa IRS. Mahalagang tingnan ang kita at pagkalugi ng iyong negosyo sa buong taon upang malaman kung kailangan mong gumawa ng mga tinantyang pagbabayad. Kung mukhang may utang ka sa SE tax sa katapusan ng taon, malamang na kailangan mong gumawa ng mga quarterly na tinantyang pagbabayad ng buwis.
Maaari mong gamitin ang IRS Form 1040-ES, Tinantyang Buwis para sa Mga Indibidwal, upang malaman ang iyong tinantyang buwis. Maaari kang mapatawan ng parusa kung wala kang sapat na pagpigil o tinantyang mga pagbabayad sa iyong account.
Kung naihain mo ang iyong tax return o huli mong binayaran ang iyong mga buwis, maaaring nasuri ng IRS ang isa o higit pang mga parusa sa iyong account. Sa ilang mga kaso, tatalikuran ng IRS ang mga parusa para sa paghahain at pagbabayad nang huli. Gayunpaman, kakailanganin mong hilingin sa IRS na gawin ito. Karaniwang isasaalang-alang ng IRS ang mga sumusunod:
Hindi kasama sa listahang ito ang lahat ng posibleng dahilan. Maging handa na ipaliwanag sa IRS kung anong mga isyu ang iyong kinaharap at kung bakit sila naging dahilan upang ihain mo ang iyong tax return o huli mong bayaran ang iyong mga buwis. Dapat ka ring maging handa upang ipakita sa IRS na naitama mo ang sitwasyon, at hindi ka magkakaroon ng mga problema sa pag-file at pagbabayad sa oras sa hinaharap.
Isa kang napinsalang asawa kung nag-file ka ng joint income tax return at lahat o bahagi ng iyong bahagi ng joint refund ay (o ilalapat) laban sa isang legal na maipapatupad. past due debt. Inilapat ng IRS ang lahat o bahagi ng refund ng nagbabayad ng buwis upang magbayad ng isa pang utang sa buwis. na pag-aari lamang ng iyong asawa. Ang nakalipas na halaga ay maaaring isang pederal na utang, utang sa buwis sa kita ng estado, utang sa kabayaran sa kawalan ng trabaho ng estado, o mga pagbabayad ng suporta sa anak o asawa.
Bilang isang nasugatan na asawa, maaari mong hilingin ang iyong bahagi ng refund ng buwis sa pamamagitan ng pag-file Form 8379, Paglalaan ng Napinsalang Asawa, gamit ang tagubilin para sa form na ito.
May utang ka bang buwis dahil ang iyong asawa ay hindi nag-ulat ng mga pagbabawas o hindi nagsama ng kita sa iyong pinagsamang tax return?
Kapag nag-file ka ng joint tax return, ikaw at ang iyong asawa ay bawat isa ay may pananagutan para sa buwis, mga parusa, at interes na lumitaw kahit na magdiborsyo ka sa huli. Sa ilang partikular na sitwasyon, maaaring hindi mo kailangang bayaran ang halagang dapat bayaran sa IRS.
Kung ikaw at ang iyong asawa o dating asawa ay may utang na balanse dahil siya ay hindi wastong nag-ulat ng mga pagbabawas o hindi nag-ulat ng kita, maaari kang humiling ng kaluwagan mula sa lahat o bahagi ng pananagutan.
Maaari kang maging kwalipikado para sa inosenteng kaluwagan ng asawa mula sa pinagsamang balanse kung hindi mo alam o may dahilan upang malaman ang hindi tamang pag-uulat o pagtanggal; ikaw ay diborsiyado, hiwalay, o hindi na nakatira magkasama; o hindi magiging patas na panagutin ka para sa buwis sa ilalim ng mga pangyayari. Para humiling ng Innocent Spouse Relief, mag-file Form 8857, Kahilingan para sa Inosenteng Kaluwagan ng Asawa, gamit ang tagubilin para sa form na ito.
Kung ang buwis na iyong inutang ay dahil sa isang pag-audit na hindi mo alam o hindi mo nagawang magbigay ng anumang impormasyon, maaari mong hilingin sa IRS na tingnan muli ang iyong mga tala sa pamamagitan ng muling pagsasaalang-alang sa pag-audit Prosesong ginagamit ng IRS kapag hindi sumasang-ayon ang nagbabayad ng buwis sa mga resulta ng pag-audit ng isang tax return; ang mga nagbabayad ng buwis ay maaaring humiling ng muling pagsasaalang-alang sa pag-audit kapag ang balanseng dapat bayaran mula sa pag-audit ay nananatiling hindi nababayaran. proseso.
Ang unang indikasyon na ikaw ay biktima ng isang hindi tapat tagapaghanda. Isang indibidwal na kinukuha ng mga nagbabayad ng buwis upang maghanda at kung minsan ay maghain ng kanilang mga buwis. maaaring sulat mula sa IRS. Halimbawa: Maaaring alertuhan ka ng isang IRS notice sa isang pagkakamali sa iyong tax return o na ito ay ina-audit. Ang isa pang paraan na maaari mong malaman ay kung a transcript ng iyong account ay hindi tumutugma sa tax return na iyong pinirmahan.
Kung ikaw ang biktima ng panloloko ng naghahanda sa pagbabalik o maling pag-uugali, kakailanganin mong ipakita ito sa IRS sa pamamagitan ng pagsunod sa ilang partikular na hakbang na makikita sa loob ng ibalik ang impormasyon ng pandaraya ng naghahanda.
Hindi ka ba makakapagbayad ng anumang pagbabayad sa oras na ito?
May mga pagkakataon na sumasang-ayon ka sa IRS na may utang kang buwis, ngunit hindi ka makakabayad dahil sa iyong kasalukuyang sitwasyon sa pananalapi. Kung sumang-ayon ang IRS na hindi mo maaaring bayaran pareho ang iyong mga buwis at ang iyong mga makatwirang pangunahing gastos sa pamumuhay, maaari nitong ilagay ang iyong account sa Kasalukuyang Hindi Nakokolekta(CNC) paghihirap status.
Kung sumang-ayon ang IRS na ilagay ang iyong mga balanse na dapat bayaran sa status na ito, hindi ito nangangahulugan na mawawala ang balanse. Nangangahulugan lamang ito na hindi magpapatuloy ang IRS ng mga aksyon sa pagkolekta habang nasa ganitong status ang iyong account. Sa kasamaang palad, ang mga parusa at interes ay patuloy na naipon ng batas. Kung ang pagbabayad ng anuman sa IRS, kahit na ang pinakamaliit na halaga, ay hindi mo mababayaran ang iyong mga makatwirang pangunahing gastos sa pamumuhay, makipag-usap sa IRS tungkol sa paglalagay ng iyong mga account sa status na ito. Tatanungin ka ng IRS tungkol sa iyong kita at mga gastusin kaya maging handa na makipag-usap sa kanila tungkol sa kung gaano karaming pera ang iyong kinikita o nakukuha bawat buwan kumpara sa kung magkano ang iyong ginagastos.
An Nag-aalok sa Kompromiso(OIC) ay isang kasunduan sa pagitan mo at ng IRS, kung saan ang IRS ay sumasang-ayon na tumanggap ng mas mababa kaysa sa buong halaga na iyong inutang. Mayroong dalawang pangunahing dahilan kung bakit maaaring sumang-ayon ang IRS na tumanggap ng mas kaunti kaysa sa kabuuang halaga ng utang mo:
Isa pang dahilan kung bakit maaaring tumanggap ang IRS ng pagbabayad na mas mababa sa kabuuang halaga ng buwis na dapat bayaran pagdududa sa pananagutan (ibig sabihin, hindi ka naniniwala na may utang ka sa buwis, o hindi ka naniniwala na tama ang halaga). Kung naniniwala kang wala kang utang na buwis o hindi tama ang halaga, maaari kang magsumite Form 656-L, Alok sa Pagkompromiso (Pag-aalinlangan sa Pananagutan).
Maaari mong gamitin ang IRS Alok-sa-Kompromiso. Isang kasunduan sa pagitan ng isang nagbabayad ng buwis at IRS para sa isang nagbabayad ng buwis na magbayad ng mas mababa kaysa sa buong halagang dapat bayaran. Pre-Qualifier tool para makita kung kwalipikado ka para sa isang OIC.
Tandaan: Maliban sa kaso ng pagdududa sa pananagutan ng OIC, mayroong bayad sa aplikasyon para mag-aplay para sa isang OIC, at dapat ka ring magpadala ng paunang bayad kapag isinumite mo ang alok. Maaari kang maging kwalipikado para sa isang Sertipikasyon ng Mababang Kita, kung ang iyong kabuuang buwanang kita ng sambahayan ay mas mababa sa isang tiyak na halaga tulad ng ipinapakita sa IRS Form 656, Alok sa Kompromiso. Ang sertipikasyon ay batay sa laki ng iyong pamilya at kung saan ka nakatira. Kung kwalipikado ka, hindi mo kailangang bayaran ang bayad sa aplikasyon o magsumite ng anumang mga pagbabayad kasama o sa panahon ng pagsasaalang-alang ng iyong alok.
Ito ay para sa iyong pinakamahusay na interes upang bayaran ang iyong utang sa buwis sa lalong madaling panahon dahil maaaring limitahan ng pagbabayad ang mga parusa at interes na maaaring singilin ng IRS.
Gayunpaman, kung kasalukuyan mong hindi mabayaran nang buo ang iyong mga buwis, nag-aalok ang IRS ng ilang bilang mga pagpipilian sa pagbabayad. Depende sa uri ng buwis na dapat mong bayaran, at kung magkano, iba't ibang opsyon ang available, mula sa panandaliang extension, Upang mga kasunduan sa pag-install, sa isang alok sa kompromiso. Ang bawat isa ay may iba't ibang mga kinakailangan at bayad.
Kung mayroon kang isang natitirang balanseAng natitirang halaga na dapat bayaran ng isang nagbabayad ng buwis sa isang account., huwag mag-antala sa pagsubok na lutasin ito. Minsan, ang timing ng iyong mga aksyon ay napakahalaga at hindi mo gustong makaligtaan ang isang deadline at mawalan ng ilang mga karapatan ng nagbabayad ng buwis. Marami kang opsyon depende sa kung bakit may utang ka sa IRS at kung paano pinakamahusay na pangalagaan ito – tingnan ang “Ano ang kailangan kong malaman?” seksyon sa itaas.
Minsan, ito ay kasing simple ng pakikipag-ugnayan sa IRS upang talakayin ang iyong balanse na dapat bayaran o humiling ng a transcript ng iyong account upang makita kung bakit ka may utang sa IRS.
Ang Serbisyo Tagataguyod ng Buwis ay isang independiyenteng organisasyon sa loob ng IRS na tumutulong sa mga nagbabayad ng buwis at nagpoprotekta sa mga karapatan ng mga nagbabayad ng buwis. Maaari kaming mag-alok sa iyo ng tulong kung ang iyong problema sa buwis ay nagdudulot ng kahirapan sa pananalapi, sinubukan mo at hindi mo nagawang lutasin ang iyong isyu sa IRS, o naniniwala kang ang isang IRS system, proseso, o pamamaraan ay hindi gumagana ayon sa nararapat. Kung kwalipikado ka para sa aming tulong, na palaging libre, gagawin namin ang lahat para matulungan ka.
pagbisita www.taxpayeradvocate.irs.gov o tumawag sa 1-877-777-4778.
Ang Low Income Taxpayer Clinics (LITCs) ay independyente mula sa IRS at TAS. Ang mga LITC ay kumakatawan sa mga indibidwal na ang kita ay mas mababa sa isang partikular na antas at kailangang lutasin ang mga problema sa buwis sa IRS. Maaaring kumatawan ang mga LITC sa mga nagbabayad ng buwis sa mga pag-audit, apela, at mga hindi pagkakaunawaan sa pangongolekta ng buwis sa harap ng IRS at sa korte. Bilang karagdagan, ang mga LITC ay maaaring magbigay ng impormasyon tungkol sa mga karapatan at responsibilidad ng nagbabayad ng buwis sa iba't ibang wika para sa mga indibidwal na nagsasalita ng Ingles bilang pangalawang wika. Ang mga serbisyo ay inaalok nang libre o isang maliit na bayad. Para sa karagdagang impormasyon o upang makahanap ng LITC na malapit sa iyo, tingnan ang pahina ng LITC sa website ng TAS o Publication 4134, Listahan ng Klinika ng Nagbabayad ng Buwis na Mababang Kita.
Ang Bill of Rights ng nagbabayad ng buwis ay nakapangkat sa 10 madaling maunawaang kategorya na nagbabalangkas sa mga karapatan at proteksyon ng nagbabayad ng buwis na naka-embed sa tax code.
Ito rin ang gumagabay sa gawaing adbokasiya na ginagawa namin para sa mga nagbabayad ng buwis.
